Sectores

Conocemos la institución detrás del asunto.

La misma norma produce decisiones distintas según la licencia, la operación, el producto y el riesgo.

PROFUNDIDAD SECTORIAL

No trasladamos una respuesta de una institución a otra.

Primero reconstruimos cómo funciona el negocio: autorización, productos, flujos de recursos e información, terceros, controles y órganos de decisión.

Después conectamos esa operación con las obligaciones, autoridades, dependencias y evidencia que determinan una posición jurídica defendible.

Bancos

Acompañamos asuntos donde regulación prudencial, producto, operación, contratación, tecnología y gobierno deben responder como un solo sistema.

Áreas de intervención y asuntos representativos

Autorización, nuevas operaciones y modificaciones regulatorias relevantes
Diseño, documentación y gobierno de productos de captación, crédito y servicios
SPEI, transferencias, tarjetas, redes y canales digitales
Comisionistas, terceros, proveedores tecnológicos y servicios compartidos
Onboarding, contratación digital, revelaciones y experiencia del usuario
Capital, cambios de control, gobierno corporativo y órganos de decisión
PLD/FT, expedientes, reportes, conservación y trazabilidad de información
Requerimientos de autoridad, visitas de inspección, remediación y evidencia

Regulación financiera ›Autorizaciones ›Regulatory Updates ›

IFPE y fintech

Asesoramos desde la viabilidad y autorización del modelo hasta el crecimiento de una operación digital sujeta a supervisión.

Áreas de intervención y asuntos representativos

Viabilidad regulatoria y autorización para organizarse y operar
Cuentas de fondos de pago electrónico, cargas, retiros, transferencias y liquidación
Contratación, onboarding, autenticación y experiencia de usuario
Relación con participantes del SPEI, bancos, procesadores y otros proveedores
Terceros, nube, infraestructura tecnológica, continuidad y seguridad de la información
APIs, interoperabilidad, modelos de datos y nuevas funcionalidades
PLD/FT, oficial de cumplimiento, comités, metodología y reportes
Requerimientos regulatorios, cambios operativos y escalamiento del modelo autorizado

Pagos y dinero digital ›PLD/FT ›Regulatory Navigator ›

SOFIPOs

Integramos la visión jurídica de captación, crédito, protección, capital, gobierno y cumplimiento en una operación orientada al usuario.

Áreas de intervención y asuntos representativos

Productos de ahorro, inversión y crédito; tasas, plazos y condiciones
Niveles de operación, límites aplicables y expansión de actividades
Capital, cambios de control, gobierno y estructura de decisión
Protección al ahorro, información al usuario y documentación contractual
Canales digitales, onboarding, expedientes y operación remota
Terceros, aliados comerciales, proveedores y esquemas de distribución
PLD/FT, monitoreo, reportes, auditoría y conservación de información
Requerimientos, supervisión, programas correctivos y regularización

Productos y contratación ›Gobierno corporativo ›Comparador de rendimientos ›

SOFOMEs

Apoyamos estructuras de crédito y fondeo, contratación, PLD/FT, gobierno corporativo y operación recurrente.

Áreas de intervención y asuntos representativos

Estructuración de productos y operaciones de crédito, factoraje y arrendamiento
Contratos, carátulas, revelaciones, registros y documentación al usuario
Fondeo, cesión de cartera, garantías y alianzas comerciales
Originación, evaluación, formalización, administración y cobranza
PLD/FT, conocimiento del cliente, monitoreo y reportes
Actividades vulnerables, avisos, expedientes y conservación de información
Gobierno corporativo, poderes, comités y soporte societario
Proveedores, comisionistas, canales digitales y procesos tercerizados

Contratación estratégica ›Cumplimiento ›Legal Notes ›

Pagos y remesas

Trabajamos con la arquitectura jurídica de adquirencia, agregación, dispersión, procesamiento, liquidación y transmisión de recursos.

Áreas de intervención y asuntos representativos

Remesas, transmisión de dinero y dispersión de recursos
Adquirencia, agregadores, comercios y terminales punto de venta
Pasarelas, procesadores, enrutamiento y mensajería transaccional
Liquidación, conciliación, devoluciones, aclaraciones y contracargos
SPEI, transferencias y relación con participantes directos e indirectos
Reglas de redes de medios de disposición y asignación de responsabilidades
Contratos con instituciones, participantes, comercios y proveedores
Seguridad, continuidad, fraude, experiencia del usuario y evidencia operativa

Medios de pago ›Market Intelligence ›Circular SPEI 9/2026 ›

Activos digitales

Evaluamos modelos de blockchain, tokenización, stablecoins, custodia y exchanges desde su función económica y sus fronteras regulatorias.

Áreas de intervención y asuntos representativos

Perímetro regulatorio de activos virtuales, tokens y modelos blockchain
Stablecoins, pagos, liquidación y transferencia de valor
Tokenización de activos, derechos económicos y estructuras de emisión
Custodia, administración de llaves, seguridad y continuidad
Exchanges, intermediación, mercados y estructuras transfronterizas
Actividad vulnerable, identificación, avisos y trazabilidad
Términos, revelaciones, riesgos tecnológicos y protección del usuario
Gobierno del protocolo, terceros, proveedores e integraciones

Blockchain e innovación ›Intelligence digital ›Market Desk ›

PARA QUIÉN CONSTRUIMOS

Una misma firma. Distintas decisiones.

Dirección jurídica

Criterio, estructura, contratos y defensa de una posición institucional.

Ver Advisory ›

Compliance y riesgos

Obligaciones, metodología, controles, evidencia y gobierno.

Conocer Regulatory Navigator ›

Finanzas y producto

Viabilidad, flujos, condiciones, rendimiento y experiencia.

Ver Market Intelligence ›

Consejo y dirección

Implicaciones, alternativas y decisiones de alta consecuencia.

Conocer la firma ›

Cuéntenos cómo funciona su institución.

Hablar con SALAZAR ›