La regulación no existe separada de la operación.

Nuestra práctica de Regulación Financiera y Fintech se enfoca en la asesoría legal y regulatoria a entidades financieras, empresas de tecnología financiera, proyectos en etapa de estructuración y modelos de negocio que operan o interactúan en sectores regulados. Acompañamos a nuestros clientes en la evaluación de viabilidad regulatoria, el diseño legal de productos y servicios, así como en la atención de requerimientos derivados de su operación y crecimiento.

Asuntos representativos

• Análisis regulatorio de modelos de negocio, productos y servicios financieros.
• Estructuración legal de operaciones vinculadas con entidades reguladas y proyectos fintech.
• Acompañamiento en autorizaciones para nuevas operaciones, capitales mínimos, cambios de control, contratación de terceros o comisionistas frente al regulador.
• Atención de requerimientos y comunicación con autoridades financieras.
• Implementación de programas de cumplimiento forzoso, acciones y medidas correctivas, requerimientos de información y visitas de inspección.
• Revisión legal de productos, canales digitales, onboarding, medios y procesamiento de pago y servicios tecnológicos vinculados al sector financiero.

Nuestra práctica en Redes de Medios de Pago y Dinero Digital asesora a empresas y proyectos vinculados con pagos, remesas, monederos electrónicos, wallets, agregadores de pago, terminales punto de venta, pasarelas de pago y modelos novedosos.

Combinamos entendimiento regulatorio, visión operativa y enfoque contractual para estructurar soluciones legalmente sólidas y comercialmente viables dentro del ecosistema financiero y tecnológico.

Asuntos representativos

• Estructuración legal de modelos de pagos digitales, remesas, wallets y transmisión de dinero.
• Análisis de esquemas de adquirencia, agregación, dispersión, procesamiento y liquidación de recursos.
• Elaboración y revisión de contratos con aliados estratégicos, proveedores tecnológicos y participantes del ecosistema de pagos.
• Análisis de proyectos relacionados con dinero digital, innovación financiera y activos virtuales.
• Documentación legal de productos, términos y condiciones y estructuras operativas de negocio.

Nuestra práctica de PLD/FT y Cumplimiento Regulatorio se orienta a la identificación, implementación y fortalecimiento de obligaciones normativas aplicables a entidades y negocios sujetos a marcos de control y supervisión.

Traducimos exigencias regulatorias complejas en políticas, procesos, documentación y estructuras de control jurídicamente sólidas y operativamente implementables.

Asuntos representativos

• Mapeo regulatorio y diagnóstico de obligaciones de cumplimiento anual, trimestral o mensual, incluyendo herramientas para alinear matrices de riesgo u obligaciones mediante inteligencia artificial.
• Elaboración, revisión y actualización de manuales, políticas, procedimientos y controles internos.
• Atención de requerimientos y oficios emitidos por autoridades o dependencias gubernamentales.
• Acompañamiento jurídico en onboarding, debida diligencia, monitoreo, conservación de información, actualización de expedientes y mapping regulatorio.
• Soporte en la implementación y fortalecimiento de marcos de cumplimiento y control interno.

Nuestra práctica de Contratación Estratégica se enfoca en la estructuración, revisión, negociación e implementación de instrumentos contractuales críticos para la operación, expansión y mitigación de riesgos de las empresas.

Procuramos que cada instrumento refleje una asignación clara de derechos, obligaciones, niveles de servicio, estándares de cumplimiento y mecanismos de protección jurídica alineados con los objetivos del negocio.

Asuntos representativos

• Elaboración, revisión y negociación de contratos de prestación de servicios, convenios comerciales y alianzas estratégicas.
• Estructuración contractual de relaciones con proveedores, distribuidores, comisionistas o terceros sensibles que requieran autorización ante la CNBV.
• Preparación y negociación de NDA, cartas de intención, term sheets y documentación precontractual.
• Documentación de esquemas de colaboración comercial, implementación operativa, integración tecnológica y tercerización de funciones.
• Revisión de responsabilidad, indemnización, confidencialidad, propiedad intelectual, protección de datos, niveles de servicio, terminación y solución de controversias.

Nuestra práctica se orienta al análisis y estructuración legal de modelos de negocio vinculados con tecnologías emergentes, productos financieros innovadores y nuevas arquitecturas digitales dentro de entornos regulados o de alta sensibilidad normativa.

Incorporamos un enfoque especializado en blockchain como infraestructura para la evolución del sistema financiero, analizando su interacción con la regulación y su implementación dentro de modelos de negocio innovadores.

Asuntos representativos

• Análisis legal de modelos relacionados con activos virtuales, blockchain, tokenización, stablecoins y ecosistemas digitales.
• Evaluación regulatoria de nuevos productos, canales digitales y servicios tecnológicos con componente financiero.
• Identificación de riesgos asociados con la emisión, uso, comercialización o integración de activos virtuales y soluciones digitales.
• Estructuración documental para registrar ante el SAT actividades vulnerables y apoyo en reporteo.
• Revisión de términos y condiciones, disclosures, gobernanza operativa y esquemas de interacción con terceros.
• Apoyo en la constitución de exchanges en centros financieros internacionales y análisis de riesgos regulatorios y de cumplimiento para soluciones blockchain.

Acompañamos procesos de autorización, consulta, modificación corporativa y atención regulatoria ante autoridades financieras. Definimos la estrategia documental, el argumento jurídico, las dependencias operativas y el gobierno del proyecto.

La autorización no se trata solamente del expediente: requiere que capital, sistemas, contratos, gobierno, controles y operación respondan de manera consistente al modelo presentado.

Asuntos representativos

• Autorizaciones para organizarse y operar como instituciones financieras.
• Nuevas operaciones, cambios de control, capitales mínimos y modificaciones relevantes.
• Contratación de terceros, comisionistas y proveedores sensibles.
• Consultas, criterios y comunicación con CNBV, Banco de México y CONDUSEF.
• Requerimientos de información, visitas y seguimiento de compromisos regulatorios.

Nuestra práctica brinda asesoría a empresas que requieren estructuras de decisión ordenadas, formalidad documental y soporte corporativo recurrente.

Intervenimos tanto en la operación corporativa cotidiana como en procesos estratégicos que demandan una ejecución jurídica rigurosa y alineada con los objetivos del negocio.

Asuntos representativos

• Constitución, organización y reorganización de sociedades mercantiles.
• Elaboración de actas, asambleas, sesiones de consejo, comités, poderes y libros corporativos.
• Aumentos y reducciones de capital, cambios corporativos y regularización societaria.
• Implementación y fortalecimiento de esquemas de gobierno interno y secretaría corporativa.
• Soporte legal en decisiones corporativas, relaciones entre socios y documentación estratégica para la operación.